NAŠE služby
Vypracování rizikově orientovaného přístupu
Vy se věnujete byznysu, my se staráme o vaše AML povinnosti
Co je přístup založený na riziku?
Rizikově orientovaný přístup je soubor opatření, která musí povinná osoba při své činnosti uplatňovat. Při vývoji a implementaci rizikově orientovaného přístupu je nutné zohlednit příslušná riziková kritéria, týkající se zejména klienta, typu služeb, které povinná osoba poskytuje, a způsobu jejich poskytování. Rizikově orientovaný přístup by měl být přiměřený povaze a rozsahu činností povinné osoby.
Jak vypracovat přistup založený na riziku?
Mezi hlavní fáze vývoje rizikově orientovaného přístupu patří:
- Posouzení legislativních požadavků: Prozkoumejte aktuální AML/CFT legislativu a regulační požadavky, abyste pochopili klíčová rizika a závazky vaší organizace.
- Identifikace rizik: Identifikujte klíčová rizika spojená se zákazníky, produkty, operacemi a geografickými oblastmi. Je důležité zvážit typ podnikání a jeho specifika.
- Klasifikace rizik: Implementujte systém pro klasifikaci zákazníků a transakcí podle úrovně rizika (nízká, střední, vysoká) na základě identifikovaných kritérií, jako jsou geografické faktory, typ zákazníků, objemy transakcí.
- Vývoj zásad a postupů: Vytvořte interní zásady pro řízení rizik, které definují opatření pro každou úroveň rizika, včetně rozšířených opatření pro vysoce rizikové zákazníky.
- Automatizace procesů: Implementujte technologická řešení pro sledování transakcí a automatizaci hodnocení rizik, což umožňuje včasnou reakci na podezřelé transakce.
Vypracujeme pro vaši společnost rizikově orientovaný přístup, který zahrnuje podrobné posouzení právních požadavků a identifikaci hlavních rizik souvisejících se zákazníky, transakcemi a produkty. Vytvoříme systém pro klasifikaci klientů podle úrovně rizika, vyvineme zásady a postupy pro správné sledování a řízení těchto rizik a zavedeme automatizovaná IT řešení pro sledování transakcí a identifikaci podezřelých transakcí. Kromě toho poskytneme vašim zaměstnancům školení o efektivní aplikaci tohoto přístupu a nástroje pro průběžné sledování a úpravu rizikových faktorů podle změn v podnikání a legislativě.